Was umfasst eine Vorsorgeberatung?

Eine professionelle Vorsorgeberatung umfasst eine ganzheitliche Betrachtung der individuellen Lebenssituation mit dem Ziel, alle relevanten Bereiche der Vorsorge zu adressieren. Dies beinhaltet eine detaillierte Beurteilung der aktuellen Lebens- und Finanzsituation (IST-Analyse), einschliesslich der Analyse der Vermögenswerte und Verbindlichkeiten. Zudem werden die Planung der persönlichen sowie der beruflichen Vorsorge und gebundenen Vorsorge, die Klärung von Erbschafts- und Eigentumsfragen, sowie die Optimierung der Steuersituation betrachtet. Ein zentraler Aspekt der Vorsorgeberatung ist es, eine massgeschneiderte Strategie zu entwickeln, welche die persönlichen und finanziellen Ziele optimal unterstützt und gleichzeitig eine Absicherung gegenüber Risiken gewährleistet.