Est-ce nécessaire d'établir un plan financier?

Au moment de la planification de la retraite, de très nombreuses questions surgissent et nombreux sont les aspects impliqués (p.ex. AVS, caisse de pension, libre passage, pilier 3a/b, succession, immobilier, hypothèques, titres, planification de la transmission). Tous ces aspects sont interdépendants et en abordant le sujet, on risque de se perdre dans les détails. La planification financière est le meilleur instrument pour obtenir une vue globale permettant d’identifier et de comprendre les interactions. Cette bonne compréhension acquise est la base pour prendre les bonnes décisions. Un réexamen régulier de la planification, permettant de réagir à d'éventuels développements de la situation personnelle ou légale, est recommandé.