Que comprend un conseil en prévoyance?

Un conseil professionnel en termes de planification de la prévoyance implique une approche globale de la situation de vie, visant à aborder tous les domaines pertinents de la prévoyance. Cette démarche inclut une évaluation détaillée de la situation financière et de vie actuelle (analyse de la situation actuelle), y compris l'analyse des actifs et des passifs. Sont également considérés : la planification de la prévoyance personnelle ainsi que de la prévoyance professionnelle et liée, la précision des questions d'héritage et de propriété, ou encore l'optimisation de la situation fiscale. Le développement d'une stratégie sur mesure, qui réponde de manière optimale aux objectifs personnels et financiers tout en assurant une protection contre les risques, est un élément primordial du conseil en prévoyance.