Ist eine Finanzplanung notwendig?

Bei der Pensionierungsplanung stellen sich sehr viele Fragen und es sind viele Themen betroffen (z.B. AHV, Pensionskasse, Freizügigkeit, Säule 3a/b, Nachlass, Immobilien, Hypotheken, Wertschriften, Nachfolgeregelung). All diese Themen sind miteinander verknüpft und es besteht die Gefahr, dass man sich bei der Auseinandersetzung mit dem Thema im Detail verliert. Die Finanzplanung ist das beste Instrument, um den Überblick zu behalten und die Wechselwirkungen zu erkennen und zu verstehen. Die gewonnene Klarheit ist die Grundlage, um die korrekten Entscheidungen zu treffen. Eine regelmässige Überprüfung der Planung ist empfehlenswert, um auf eventuelle Veränderungen in der persönlichen oder gesetzlichen Situation reagieren zu können.